Тренинги для финансовых компаний

Наша цель - предложение проверенных финансовых инструментов, для управления личными финансами, при условии полной конфиденциальности.

Тренинги для финансовых компаний
Задать вопрос
Наши специалисты ответят на любой интересующий вопрос по услуге
Тренинги для финансовых компаний
Уже провели для: БКС, АЛОР, ВТБ24, Глобэкс, Бинбанк, Открытие

Управление личными финансами и инвестиции для владельца бизнеса: как разделить бизнес и личные финансы

1. Как оценить рентабельность бизнеса? Как оценить риски бизнеса?
2. Как оценить ваш общий инвестиционный портфель, какое место в нем занимает бизнес? как оценить доходность и риски всего портфеля?
3. Ваши финансовые цели и текущий портфель: насколько это сочетается? что нужно изменить по доходности, рискам, валюте, странам инвестиций и т.д., чтобы достичь своих целей?
4. Когда бизнес следует дополнять другими инвестиционными инструментами? Какие инвестиции подойдут вам как владельцу бизнеса?
5. Когда свободные средства стоит инвестировать в бизнес, а когда - в другие инструменты, не связанные с вашим бизнесом?
6. Как часто пересматривать инвестиционный портфель, как оценивать результаты ваших инвестиций в бизнес и вне бизнеса?


Персональное финансовое планирование для клиентов финансовой компании (банк, УК, страховая компания и т.д.)


Комплексное финансовое планирование для клиентов
  • Процесс финансового планирования: сбор информации, анализ, подбор решений и презентация
  • Необходимая информация о клиенте для разработки решения: минимум и желательный максимум
  • Определение финансовых целей клиента
  • 3 обязательных блока в финансовом плане клиента под любую цель: ликвидность, защита и инвестиции
Защитный блок в личном финансовом планировании
  • Процедура стресс-тестов: какие риски критичны для клиента, подбор решения для их минимизации
  • Риски непредвиденных расходов
  • Риски ущерба и утраты имущества
  • Риски потери источника дохода
  • Риски потери трудоспособности и критических заболеваний
  • Риски девальвации, страновые риски, отраслевые риски
  • Риски развода и взыскания на имущество
  • Риски изменения налогового режима
  • Инструменты защиты от рисков: программы страхования, диверсификация портфеля по валютам, странам, отраслям, институты трастов и семейных фондов, номинальное владение и т.д.
Ликвидный блок в личном финансовом планировании
  • Необходимый резервный фонд на непредвиденные расходы. Его оптимальный размер
  • Инструменты хранения ликвидного блока: доходные карты, депозиты, консервативные облигации
Инвестиционный блок в личном финансовом планировании
  • Подбор инструментов, в зависимости от склонности к риску, срока и важности цели, валюты цели, необходимости регулярного дохода и желания клиента по активному управлению
  • Облигации, фонды облигаций, ETF, ДУ
  • Акции, фонды акций, ETF, ДУ
  • Продукты с защитой капитала – структурные продукты, инвестиционное и накопительное страхование жизни и ДУ. Общее понятие опционов и фьючерсов в рамках данных продуктов.
  • Сырье, инвестиции через ETF
  • Периодичность пересмотра портфеля
Налогообложение в финансовом планировании
  • Вклады
  • Облигации, акции, трейдинг на брокерском счете в РФ и за рубежом
  • Инвестиционный налоговый вычет
  • Структурные продукты
  • ДУ
  • Накопительное и инвестиционное страхование жизни
  • Индивидуальные инвестиционные счета



Преподаватель

Генеральный директор
Подробнее
  +7 (495) 211-52-96