Тренинги для сотрудников компаний (финансовая грамотность на рабочем месте)

Наша цель - предложение проверенных финансовых инструментов, для управления личными финансами, при условии полной конфиденциальности.

Тренинги для сотрудников компаний (финансовая грамотность на рабочем месте)
Задать вопрос
Наши специалисты ответят на любой интересующий вопрос по услуге
Тренинги для сотрудников компаний (финансовая грамотность на рабочем месте)

Уже провели для компаний: Русал, JTI, МТС, HP, Ланит, Единая Юридическая Служба, ЦБ

Личный финансовый план
  1. Постановка финансовых целей. Какие цели характерны для каждого жизненного цикла клиента? Как правильно поставить цель, какие параметры нужны?
  2. Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Как повысить доходы и снизить расходы, не урезая себя ни в чем (налоговая оптимизация, банковские карты со спецопциями, ребалансировка активов и пассивов)?
  3. Анализ активов и пассивов. Как повысить доходность активов и снизить расходы по кредитам?
  4. Анализ рисков. Как защититься от рисков утраты и ущерба имущества, заболеваний и потери трудоспособности, развода, взыскания, девальвации и прочих непредвиденных ситуаций?
  5. Подбор инвестиционного портфеля. Как сформировать структуру портфеля под каждую цель, какие классы активов выбрать, как выбрать способ инвестиций в каждый класс активов?
  6. Пересмотр финансового плана. Как часто и кто должен делать?

Инвестиции

1.       Классы активов: денежный рынок, акции, облигации, недвижимость, драгметаллы, прочее сырье. Как каждый из них реагирует на различные экономические события? Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации? Что – в случае динамичного роста? Что делать при финансовом кризисе? Как поступать при рецессии? Примеры из истории. Примеры из практики.

2.       Как инвестировать в каждый класс активов? Какие плюсы и минусы есть у каждого из них? Налогообложение каждого варианта и прочие издержки. Какой способ инвестиций подойдет именно вам?

  • Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка
  • Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни
  • Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды
  • Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты
  • Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни
  • Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.
3.       Стратегия инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.

4.       Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.


Инвестиции за рубежом, отчетность, связанная с зарубежными инвестициями
  1. Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.
  2. Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?
  3. Технология инвестиций за рубежом: как открыть банковский счет? Как открыть брокерский счет? Как открыть инвестиционную страховую программу? Как купить недвижимость за рубежом? Чем они отличаются между собой? Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления? Каковы налоговые последствия? Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании?
  4. Вывод доходов за рубежом на территорию РФ. Особенности налогообложения. Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию. Как получить капитал в России?
  5. Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).

Налог на доходы физических лиц и способы оптимизации

  1. Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается? С кого взимается? Какие доходы не облагаются налогом? Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.
  2. Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.
  3. Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.
  4. Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.
  5. Налоговая декларация: кто подает? Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?
  6. Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.

Как правильно брать кредит

  1. Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта
  2. Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык. Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?
  3. Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц.
  4. Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.

Стресс-тесты: как обеспечить финансовую устойчивость семьи

  1. Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда.
  2. Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества
  3. Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования
  4. Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования
  5. Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования
  6. Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков
  7. Страновые риски, инструменты защиты от рисков
  8. Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков
  9. Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.

Пенсия: как повысить госпенсию и создать пассивный доход

  1. Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с 2016 года.
  2. Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ).
  3. Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.).
  4. Наследование пенсии.

Как сохранить и приумножить капитал в период нестабильности

  1. Текущая ситуация в России и в мире: чего ждать от США, сохранится ли ЕС и что будет с Великобританией, ждать ли роста от развивающихся стран? Какие валюты будут наиболее стабильными? Чего ждать от нефти и будет ли золото "тихой гаванью"?
  2. Инструменты для консервативных инвесторов: как получить до 25% годовых в рублях и 10% годовых в валюте? Облигации, инструменты со 100% защитой капитала, микрофинансовые компании, рентная недвижимость за рубежом.
  3. Инструменты для агрессивных инвесторов: стратегии заработка на нефти, золоте, акциях крупнейших компаний, структурные продукты с условной защитой, агрессивные стратегии доверительного управления.
  4. Технология инвестиций: брокерский счет, страховая компания, как открыть счет, минимальные порог входа, налогообложение, отчетность и т.д.



Преподаватель

Генеральный директор

  +7 (495) 211-52-96